Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Przedstawiamy zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz procedury weryfikacji tożsamości obowiązujące w Tuzbet Casino na licencji Curaçao.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy na podstawie licencji Curaçao nr OGL/2025/0734/1096, wydanej przez Tuzbet N.V., i stosujemy pełne wymogi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) wynikające z jurysdykcji licencji. Nasz zespół zgodności na bieżąco wdraża aktualne standardy FATF oraz wytyczne regulatora.

Oznacza to w praktyce, że każde konto, każda wpłata i każda wypłata podlegają kontroli. Nie akceptujemy środków o nieustalonym pochodzeniu i nie prowadzimy transakcji, których nie możemy udokumentować. Zasady te chronią nas i naszych graczy.

• Wdrożone procedury identyfikacji klienta (KYC) i należytej staranności
• System raportowania podejrzanych transakcji do regulatora
• Szkolenia AML dla całego personelu operacyjnego
• Zakaz anonimowych kont i płatności od osób trzecich

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach: przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres), przed pierwszą wypłatą żądamy pełnej dokumentacji, a po przekroczeniu progów transakcyjnych wykonujemy dodatkową należyta staranność.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ważny, czytelny)
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (zakryte środkowe cyfry i CVV), potwierdzenie własności e-portfela lub portfela kryptowalutowego

Proces weryfikacji krok po kroku

Prześlij dokumenty przez bezpieczny formularz w panelu konta. Weryfikacja trwa zwykle do 48 godzin; przy kompletnej dokumentacji najczęściej kończymy ją szybciej. Przesłane pliki szyfrujemy i przechowujemy na chronionych serwerach z ograniczonym dostępem dla upoważnionego personelu działu zgodności.

• Zaloguj się i otwórz sekcję weryfikacji w profilu
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany
• Poczekaj na status weryfikacji (do 48 godzin)
• W razie uwag otrzymasz wiadomość z instrukcją uzupełnienia

Kiedy prosimy o źródło środków

Gdy wysokość wpłat, wzorzec gry lub charakter transakcji odbiega od typowego profilu gracza, możemy poprosić o potwierdzenie źródła wpłacanych środków. Dotyczy to zwłaszcza większych wpłat kumulowanych w krótkim czasie oraz częstych wpłat i wypłat bez faktycznej gry.

Akceptujemy: wyciągi z wynagrodzeniem, zaświadczenia o dochodach, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub spadku, decyzje podatkowe. Nie prosimy o te dane bez powodu, a ich podanie wynika z naszych obowiązków licencyjnych.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda transakcja przechodzi przez automatyczny i ręczny przegląd. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonano wpłatę, z dokładności do kwoty wpłaconej w danym miesiącu. Nadwyżkę ponad tę kwotę wypłacamy na dane bankowe po weryfikacji.

Co się dzieje przy braku weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty. Jeśli dokumenty nie zostaną dostarczone w wyznaczonym terminie lub okażą się nieważne, zawieszamy konto do czasu wyjaśnienia. W przypadku podejrzenia fałszerstwa lub prania pieniędzy mamy obowiązek zamrozić środki i zgłosić sprawę regulatorowi zgodnie z procedurami AML.

• Wypłata wstrzymana do kompletu dokumentów
• Zawieszenie konta przy braku odpowiedzi na wezwania
• Zamrożenie środków przy podejrzeniu naruszenia zasad
• Zamknięcie konta przy potwierdzonym fałszerstwie

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i dane transakcyjne przechowujemy przez okres wymagany przez jurysdykcję licencji Curaçao, co najmniej 5 lat od zamknięcia konta. Po upływie tego okresu dane niszczymy w sposób bezpieczny. Przechowywanie wynika z obowiązku prawnego i umożliwia kontrolę transakcji retroaktywnie.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie, wpłaty są możliwe po podstawowej rejestracji. Pełną weryfikację KYC przechodzisz przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 48 godzin od przesłania kompletnej dokumentacji. O wyniku informujemy wiadomością na koncie lub e-mailem.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie, wypłaty realizujemy tą samą metodą co wpłata, do wysokości kwoty wpłaconej w danym miesiącu. Nadwyżkę wypłacamy na zweryfikowane dane bankowe.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak, pliki szyfrujemy i przechowujemy na chronionych serwerach. Dostęp ma wyłącznie upoważniony personel działu zgodności.